Il presente Regolamento descrive i requisiti necessari per aderire all’Iniziativa e le modalità di ottenimento dei bonus.

  

SOGGETTI DESTINATARI DELL’INIZIATIVA

 

Destinatari dell’iniziativa sono i correntisti Fineco (di seguito anche “Clienti”)

 

CARATTERISTICHE E MECCANICA DELL'INIZIATIVA

 

L'iniziativa, valida dal 24/01/2019 al 28/03/2019 (di seguito anche “Periodo di validità”), è rivolta ai Clienti che, a fine campagna, deterranno un “Controvalore Netto di portafoglio” aumentato almeno di 100.000 euro di:

 

• - titoli e fondi trasferiti da altri istituti e/o
• - investimenti effettuati con nuova liquidità
•  

secondo quanto indicato nel presente Regolamento (di seguito “Requisiti”).

 

I correntisti Fineco che soddisfano i requisiti potranno ricevere:

 

• - la gratuità delle commissioni di 10 o 20 ordini trading;
• - un bonus in conto corrente  da 250€ a 15.000€
•  

secondo la tabella di seguito riportata:

 

Controvalore netto di Portafoglio		Bonus netto in conto corrente		Bonus ordini di trading - commissioni gratuite
		dossier ordinario	dossier Plus/ Advice
FASCIA A	Da 100.000€ a 249.999,99€	n.a.	n.a.	10 ordini dossier ordinario     20 ordini dossier Plus e/o un dossier Advice
FASCIA B	250.000 a 499.999,99€	250€	350€
FASCIA C	500.000 a 999.999,99€	500€	800€
FASCIA D	1.000.000 a 2.999.999,99€	1.500€	2.000€
FASCIA E	3.000.000 a 4.999.999,99€	5.000€	8.000€
FASCIA F	Oltre 5.000.000€	10.000€	15.000€

 

Viene preso in considerazione il conto corrente intestato al cliente presso la Banca nonché il dossier Titoli ordinario, il dossier Plus e il dossier Advice, ad esso collegati.

Nel caso in cui il cliente abbia più di un rapporto, il valore totale massimo raggiungibile dal bonus in conto corrente sarà sempre 15.000€ (indipendentemente dal numero di rapporti e dal numero di cointestatari). In pratica, se il cliente è intestatario e/o cointestatario di uno o più rapporti in Fineco, il bonus massimo erogato, considerando tutti i rapporti dove è presente lo stesso intestatario, sarà sempre 15.000€.

 

OGGETTO DELL’INIZIATIVA

 

Si specificano di seguito i requisiti necessari per l’ottenimento di quanto previsto dall’iniziativa.

 

1. TRASFERIMENTO DI TITOLI E FONDI
2.  

Verranno conteggiati i titoli e fondi appartenenti alle seguenti categorie:

 

- "Titoli": tutti i titoli quotati su mercati disponibili online nella piattaforma Fineco (Azioni, Obbligazioni, Titoli di Stato, Certificates, ETF e i Fondi immobiliari chiusi); Obbligazioni bancarie italiane non negoziabili online da sito Fineco, purché con durata residua massima di 24 mesi;

- Fondi": Fondi comuni di investimento e Sicav tra quelli in collocamento presso Fineco (è possibile verificare se un fondo è presente tra quelli in collocamento effettuando la ricerca tramite codice ISIN in area riservata, alla sezione Consulenza > Fondi > Ricerca Fondi) trasferiti sul dossier a custodia ordinario, sul dossier Advice e/o sul dossier Plus.

 

Verranno conteggiati i trasferimenti pervenuti in Fineco dal 07/01/2019 al 28/03/2019, al netto di trasferimenti in uscita effettuati dal 24/10/2018 al 29/04/2019.

 

RILEVAZIONE DEL CONTROVALORE DI TITOLI E FONDI TRASFERITI

 

Per il conteggio del controvalore dei Titoli e Fondi Fineco effettuerà, durante il periodo dell’iniziativa, una rilevazione giornaliera dei trasferimenti di Titoli e Fondi, in ingresso e in uscita, dai Dossier Titoli del Cliente.

 

Saranno pertanto presi in considerazione i prezzi di mercato dei Titoli al momento in cui i relativi movimenti verranno contabilizzati sui Dossier Titoli del cliente. Per le obbligazioni si considera il corso secco; per i Fondi si considera il NAV al momento del caricamento dell'operazione di trasferimento sul Portfolio Fondi del Cliente.

Qualora i Titoli e Fondi trasferiti, per effetto dei tempi tecnici necessari, dovessero pervenire in Fineco in data successiva al 28/03/2019, gli stessi potranno essere conteggiati ai fini dell'iniziativa, a condizione che la data di ricezione non sia successiva al 15/04/2019 e che le relative disposizioni di trasferimento siano state impartite dal cliente al precedente depositario/intermediario entro il 19/03/2019

 

2. INVESTIMENTI EFFETTUATI CON NUOVA LIQUIDITÀ

 

La liquidità conteggiata potrà essere investita nei prodotti appartenenti alle seguenti categorie:

 

- tutti i prodotti sottoscrivibili su dossier Plus (fondi, sicav, amministrato e polizze ramo I)

- tutti i prodotti sottoscrivibili su dossier Advice (fondi, sicav, polizze di ramo I e Unit Linked sottoscrivibili in Advice)

- tutti i prodotti sottoscrivibili su dossier ordinario: BIC e FAM, gestioni patrimoniali, polizze di diritto estero, prodotti delle famiglie CORE, prodotti assicurativi ramo I, polizze X-Move.

 

Verrà conteggiato il solo controvalore degli investimenti effettuati con la Nuova Liquidità versata /trasferita in Fineco dal 07/01/2019 al 28/03/2019, al netto di eventuali disinvestimenti, rimborsi, riscatti, nonché uscite di liquidità, effettuati dal 24/10/2018 al 29/04/2019.
Per i dettagli si veda la sezione Definizioni, voce “Liquidità conteggiata”.

 

BONUS

 

COMMISSIONI GRATUITE SU ORDINI TRADING

 

Al termine dell’iniziativa, Fineco effettuerà i conteggi e, se il Cliente avrà raggiunto la fascia tra 100.000€ e 249.999,99€ di trasferimento di Titoli/Fondi e/o Liquidità Conteggiata investita, il Cliente potrà usufruire della gratuità delle commissioni su:

 

• - 10 ordini trading, se titolare del solo il dossier ordinario;
• - 20 ordini trading, se titolare di un dossier ordinario e di un dossier Plus e/o un dossier Advice, purchè già attivi

 

Il Cliente dovrà confermare il bonus in ordini trading tramite apposita integrazione contrattuale che verrà messa a disposizione a partire dal 06/05/2019.

 

Si precisa che la gratuità delle commissioni potrà essere usufruita a partire dai due giorni lavorativi successivi dalla conferma dell’integrazione.

 

Gli ordini gratis dovranno essere utilizzati entro 6 mesi dalla data di attribuzione del bonus.

 

Rientrano nella promozione tutte le operazioni effettuate su: Azioni, Obbligazioni ed ETF trattati sui mercati azionari italiani (MTA, MOT, EuroMOT, Hi-MTF); Azioni trattate sui mercati azionari americani (AMEX, NASDAQ, NYSE); Azioni trattate sui mercati tedeschi (Equiduct e XETRA).

 

BONUS IN CONTO CORRENTE

Il bonus in conto corrente, quale ulteriore provento del conto stesso, è così calcolato:

 

% investimenti trasferiti / effettuati su dossier Ordinario * Bonus in conto per Ordinario (cfr. Tabella A)

+

% investimenti trasferiti / effettuati su dossier Plus/Advice * Bonus in conto per Plus/Advice (cfr. Tabella A)

 

 

Esempio Un cliente, a fine campagna, detiene Controvalore netto di portafoglio pari a 550.000 euro, di cui 150.000 euro sul dossier Ordinario e 400.000 euro sui dossier Plus e/o Advice:   -       Controvalore netto di portafoglio: 550.000 euro -       %investimenti trasferiti / effettuati su dossier Ordinario: 28% (ovvero 150.000 euro/ 550.000 euro) -       % investimenti trasferiti / effettuati su dossier Plus/Advice: 72% (ovvero 400.000 euro/ 550.000 euro) -       Fascia bonus raggiunta: Fascia C (trasferimenti compresi tra 500.000 e 999.999,99€) Il bonus totale riconosciuto al cliente sarà: (28%* 500 euro) + (72%* 800 euro) = 716 euro

 

 

L’eventuale bonus in conto corrente sarà accreditato dalla Banca direttamente sul conto corrente del Cliente mediante un doppio movimento di accredito del bonus lordo e addebito delle imposte (il bonus netto corrisponde al valore del bonus cui il Cliente ha diritto) entro 8 giorni lavorativi dalla conclusione dell'integrazione contrattuale di seguito illustrata.

 

ACCETTAZIONE DEL BONUS IN CONTO ED INTEGRAZIONE CONTRATTUALE

 

Al termine dell’iniziativa, Fineco effettuerà i conteggi relativi al controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti sul dossier a custodia ordinario, sul dossier Advice e/o sul dossier Plus e degli investimenti effettuati con la Liquidità Conteggiata in titoli/fondi commercializzati durante tutto il periodo dell’iniziativa.

A tal fine farà fede la data in cui le operazioni saranno effettivamente contabilizzate sul Rapporto.(1)

 

Il diritto a ricevere il bonus, da parte di coloro che ne abbiano maturato il diritto, è subordinato alla conclusione di un'apposita integrazione contrattuale che verrà messa a disposizione dal 06/05/2019, nell'area riservata del sito Fineco. La sottoscrizione dell'integrazione contrattuale dovrà avvenire dagli aventi diritto a ricevere il bonus entro il 28/06/2019.

Scaduto tale termine si perderà il diritto ai bonus.

 

DEFINIZIONI:

 

Ai fini dell'iniziativa, si intende per:

 

• "Rapporto": conto corrente intestato al cliente presso la Banca nonché il dossier Titoli ordinario, il dossier Plus e il dossier Advice, ad esso collegati.
• "Liquidità conteggiata": ai fini della Nuova Liquidità, trasferita o versata, è la differenza tra le Componenti Positive e le Componenti Negative di seguito specificate:
• - "Componenti positive": tutti i versamenti e i trasferimenti di liquidità provenienti da istituti terze complessivamente contabilizzati sul conto corrente dal 07/01/2019 al 28/03/2019. Sono esclusi: gli importi provenienti dal disinvestimento o dalla scadenza di azioni, obbligazioni, titoli di stato, ETF;  dal disinvestimento di fondi, assicurazioni o Gestioni Patrimoniali detenuti o trasferiti presso Fineco, nonché i trasferimenti di liquidità da altri conti Fineco (giroconti e bonifici).
• - "Componenti negative": la liquidità, i titoli e fondi in uscita dal conto corrente dal 24/10/2018 al 29/04/2019 (per es. bonifici, prelievi filiale/ATM, addebito assegni, ecc).
• "Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti": controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti sul Rapporto dal 07/01/2019 al 28/03/2019 (i Titoli e i Fondi non potranno provenire da altri conti correnti Fineco), al netto di Titoli e Fondi trasferiti in uscita dal 24/10/2018 al 29/04/2019.
• “Controvalore netto di portafoglio”: somma del Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti e degli investimenti effettuati con la Liquidità conteggiata al netto dei disinvestimenti nei periodi e nelle modalità descritti nel presente Regolamento.
• "Fineco Advice" e “Fineco Plus”: servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, dedicato ai correntisti della Banca, offerto e sottoscrivibile esclusivamente tramite i Consulenti Finanziari Fineco, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. Il Cliente, una volta attivato il servizio, salvo che non eserciti il recesso, è tenuto a corrispondere il corrispettivo, indipendentemente dal suo effettivo utilizzo. Sono inoltre a carico del Cliente gli oneri fiscali di legge (imposta di bollo) stabiliti per il Dossier Titoli.

 

 

PRECISAZIONI

 

• La conferma dei bonus in conto potrà essere effettuata esclusivamente online in area riservata del sito Fineco. Non saranno gestite richieste di deroga al riguardo.
• Il bonus in conto non sarà erogato nel caso di eventuale liquidità, di importo complessivamente superiore a 100.000€, in uscita dal conto corrente di cui al rapporto, dal 24/10/2018 al 29/04/2019.

 

ESCLUSIONI

 

Sono esclusi dall'iniziativa i consulenti finanziari e coloro che risultino avere posizioni anagrafiche collegate agli stessi. Si precisa che i cointestatari di consulenti sono esclusi dall'iniziativa anche se titolari di altri rapporti, singoli o cointestati con altre persone.

 

Sono altresì esclusi dall’iniziativa i seguente i Enti:

 

-Condomini

-Enti ed Enti religiosi

-Fondazioni bancarie

-Enti istituzionali 

-Istituzioni bancarie

-Operatori creditizi non bancari

-OICVM

-Societa’ estere

-Societa’ fiduciarie

 

(1)Core Pension e Polizze: ai fini del calcolo del bonus verranno considerati solo gli importi dei premi addebitati correttamente sul conto corrente ove si è regolata la sottoscrizione.